海峡都市报
本报记者 江荣义
通讯员 曾晓航 文/图
警方查获大量的信用卡和POS机
本报讯 “卡奴”以卡“养”卡，催生了一批办卡中介及POS机“套现人”。昨日，厦门市公安局召开新闻发布会宣布，侦破一起特大非法经营银行卡套现案，主要嫌犯、32岁的厦门人许某胜已于3月2日被捕，他涉嫌帮“客户”非法套现高达1.3亿元。另三名团伙成员取保候审。
许某胜为了扩大“业务”，到外省申办企业，办理POS机，再回到厦门疯狂套现。警方在许某胜的几处租房里，共查获13台POS机、273张信用卡、4麻袋银联签购单。初步统计涉及52家商户、7家金融机构。
厦门警方称，这起案件是自2009年12月16日《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》实施以来，全省首例、全国最大的一起非法信用卡套现案件。
大量申办POS机代人“养卡”获暴利
许某胜和陈某双夫妻俩，都是厦门人，且有大专学历。去年开始，两人租用了湖里区江头东路一居民楼的几个房间，开始从事信用卡套现的非法活动。据许某胜交代，最早他是向人租用POS机，后来“业务”做大了，他便自己到外省申办企业，然后以企业的名义申办POS机，再拿到厦门用于套现。
通过印发名片、登广告、互联网推介等方式，许某胜招揽了许多客户。每笔交易，许某胜向客户收取刷卡金额0.8%~1.2%不等的手续费。为了获取暴利，许某胜还推出了“养卡”业务，即客户信用卡套现后，将卡连同密码一起交给许某胜，让其每个月代为还款。通过“养卡”业务，许某胜每个月向客户收取高达1.5%的手续费。
装探头、严分工不轻易接待生客
许某胜十分谨慎，对陌生客户非常排斥，不轻易接触，必须要由熟客介绍才肯刷卡套现。而且套现过程分工明确，不让客户接触刷卡套现现场。
许某胜在居民楼里租用了不同的房间，将接待室和刷卡室分开，并雇用了王某、高某焰负责接待客人。在接待室里还装有探头，当王某和高某焰在接待室接待客户时，许某胜则在另一个房间内监控。刷卡时客户也不能直接接触许某胜，而是将信用卡和密码交给接待室的人，再由他们传到刷卡室，由许某胜进行刷卡操作。
“狡兔三窟”是许某胜的“防身之道”，当警方同时冲击接待室和刷卡室时，只在刷卡室找到了五六万元现金。经过一番调查，警方最终才在许某胜的另一处租房内，找到了4麻袋银联签购单、270多张信用卡，发卡行涵盖厦门市大部分商业银行。
群众匿名举报警方人赃并获
今年1月，厦门市公安局经侦支队接群众匿名举报，称许某胜雇用员工，使用10多台POS机大肆为他人进行信用卡套现活动，非法经营数额每月达数千万元之巨。
厦门警方高度重视，立即抽调经侦支队精干警力组成专案组，着手调查。在有关部门的大力支持下，专案组很快掌握许某胜非法进行信用卡套现的金额，已达到立案追诉标准，并于1月27日立为非法经营案侦查。
27日，经侦支队在江头派出所的协助下，组织十余名警力，对许某胜的非法经营场所进行冲击，当场抓获许某胜等4名犯罪嫌疑人，缴获POS机、银行卡、手提电脑等大量作案工具，以及现金6.82万元及大量的签购单、账册等。
